ALIOR Stabilny Mieszany

 

ALIOR Stabilny Mieszany

 

Subfundusz wydzielony w ramach ALIOR Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego.

ALIOR Stabilny Mieszany to mieszany subfundusz inwestycyjny, który ok 70% aktywów inwestuje na rynkach obligacji a pozostałe 30% w instrumenty udziałowe lub jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne zagranicznych funduszy inwestycyjnych dających ekspozycję na rynki akcyjne.  W zależności od średnioterminowych oczekiwań zarządzających, alokacja w instrumenty udziałowe jest zwiększana do maksymalnie 60% i redukowana do minimum 20% aktywów.

Część dłużna subfunduszu, stanowiąca większość portfela, zarządzana jest jak większość funduszy obligacji krótkoterminowych. Ryzyko stopy procentowej, mierzone duracją wynosi maksymalnie 3 lata. Większość portfela stanowią płynne obligacje skarbowe, co przekłada się na większą elastyczność w wykorzystywaniu okazji rynkowych. Ryzyko kredytowe lokat jest obniżane ograniczonym udziałem obligacji korporacyjnych w portfelu oraz dywersyfikacją inwestycji.

W dniu 27.12.2024 r. nastąpiła zmiana nazwy Subfunduszu ALIOR Stabilny na Przyszłość i od tego dnia funkcjonuje on pod nazwą ALIOR Stabilny Mieszany.

 

Polityka Inwestycyjna

Aktywa Subfunduszu są lokowane w:

  • instrumenty Rynku Pieniężnego, dłużne papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, obligacje i instrumenty finansowe o podobnym charakterze oraz jednostki uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych otwartych mających siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, tytułu uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne i instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą spełniające kryteria określone w Ustawie, jeżeli lokują przynajmniej część swoich aktywów w w/w instrumenty- od 40 do 80% wartości Aktywów Subfunduszu,
  • akcje i instrumenty finansowe o podobnym charakterze oraz jednostki uczestnictwa innych funduszy inwestycyjnych otwartych mających siedzibę na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, tytuły uczestnictwa emitowane przez fundusze zagraniczne oraz instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą spełniające kryteria określone w Ustawie, jeżeli lokują co najmniej część swoich aktywów w w/w instrumenty - od 20 do 60% wartości Aktywów Subfunduszu,
  • Do 50% wartości Aktywów Subfunduszu mogą stanowić aktywa zagraniczne.
  • Do 50% wartości Aktywów Subfunduszu mogą stanowić aktywa denominowane w walutach obcych.
  • Subfundusz może lokować od 0 do 50% swoich Aktywów w jednostki uczestnictwa każdego z subfunduszy wydzielonych w inPZU Specjalistycznym Funduszu Inwestycyjnym Otwartym z zastrzeżeniem, że suma lokat we wszystkie Subfundusze łącznie wydzielone w ramach tego funduszu, będzie nie większa niż 50% wartości Aktywów Subfunduszu.

Subfundusz wykorzystuje instrumenty pochodne w istotnym stopniu, zarówno w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego, jak również w celu sprawnego zarządzania portfelem.

Duracja portfela dla instrumentów dłużnych wynosić będzie nie więcej niż 3 lata.

 
 

Charakterystyka Subfunduszu

Początek działalności2019-10-18
Wskaźnik ryzyka
Min. pierwsza wpłata50 PLN
Min. kolejna wpłata50 PLN
Opłata za zarządzanieSprawdź w Tabeli Opłat
Wartość aktywów16,65 mln PLN netto
(stan na dzień: 2024-11-30)
Rachunek do wpłat88 2490 0005 0000 4600 2466 3614
Benchmark70% depozyt z dzienną kapitalizacją stopą procentową (WIBOR 6m + 50bp) + 30% zmiana dzienna indeksu MSCI Poland IMI loc Gross (BB ticker: MIMLPOLG Index)
Wskaźnik kosztów całkowitych4,19%
 

Stopa zwrotu  2024-12-30

1 miesiąc
-1,27%
6 miesięcy
-3,63%
1 rok
-0,98%
3 lata
4,53%
5 lat
6,81%
Od początku
6,78%

Profil Inwestora

Subfundusz przeznaczony dla Inwestorów o dłuższym horyzoncie inwestycyjnym, szukających wyższych stóp zwrotu, niż klasyczne rozwiązania oszczędnościowe (lokaty bankowe, fundusze gotówkowe), przy zachowaniu dużej płynności pozwalającej na zamknięcie inwestycji w każdym czasie, a zarazem akceptujących wyższy poziom ryzyka inwestycyjnego oraz okresowe wahania cen.

Zalecany czas inwestycji nie powinien być krótszy niż 3 lata.


 Fundusz stosuje  

 

Zarządzający

Konrad Augustyński Dyrektor Departamentu Zarządzania Aktywami

Kamil Czapnik Starszy Zarządzający Aktywami

Mateusz Ochocki Zarządzający Aktywami

 
 
 

Notowania

 
 
 

Roczne stopy zwrotu:

20202021202220232024
NAZWA+1,10%-2,02%+1,24%+10,01%+6,19%
NAZWA---+8,36%+6,05%
NAZWA---+6,63%+5,71%
NAZWA+0,75%-8,66%-5,80%+15,10%+4,35%
NAZWA+4,70%-4,36%-6,26%+14,86%+2,76%
NAZWA+3,68%-1,45%-9,34%+16,45%-0,98%
NAZWA+1,13%+16,21%-10,59%+37,30%-5,06%
NAZWA-1,16%+11,59%-29,54%+7,55%+6,79%
 
 

Alokacja geograficznaStan na dzień 2024-11-29

 
 

Skład portfelaStan na dzień 2024-11-29 

 
 

 

 Alokacja geograficzna - dane przygotowane w oparciu o skład portfela, przedstawiające pozycje z największym udziałem procentowym w aktywach subfunduszu.

 

STRUKTURA WALUTOWA PORTFELA

PLN  94,15 %  
EUR 0,79 %
 
USD 5,06 %  

Udział waluty w portfelu na dzień 2024-11-29.   

Ryzyko walutowe zostało zabezpieczone. 

 

 

SALDO NABYĆ I UMORZEŃ 

+0,17 mln PLN (listopad 2024 r.)

Zestawienie zawierające różnicę pomiędzy sumą wartości nabyć, a sumą wartości odkupień jednostek uczestnictwa subfunduszu w danym miesiącu.