Polski
EnglishALIOR Ostrożny Obligacji Uniwersalny
Subfundusz wydzielony w ramach ALIOR Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego.
ALIOR Ostrożny Obligacji Uniwersalny w ofercie Alior TFI ma być subfunduszem najmniej ryzykownym i z takim przesłaniem budowany jest jego portfel inwestycyjny.
Z uwagi na fakt, że zdecydowaną większość portfela stanowią obligacje zmiennokuponowe, a obligacje stałokuponowe są często zabezpieczane poprzez wykorzystanie instrumentów pochodnych, ryzyko stopy procentowej mierzone duracją funduszu oscyluje pomiędzy 0 a 1 rok. Około połowę portfela stanowi zdywersyfikowany portfel obligacji korporacyjnych, najczęściej w formie obligacji zmiennokuponowych opartych o stawkę WIBOR z dodatkową marżą kredytową.
Emitentami tych obligacji są przedsiębiorstwa z Polski i naszego regionu Europy, a maksymalna ekspozycja na obligacje pojedynczego emitenta sięga 5%, wyłącznie dla spółek z wysoką oceną kredytową, jak np. największe spółki skarbu państwa. Część portfela inwestycyjnego stanowią również obligacje emitowane i gwarantowane przez zagraniczne przedsiębiorstwa oraz kraje rynków wschodzących, denominowane w amerykańskim dolarze lub euro. Zarządzający dbają aby ta część portfela była bardzo dobrze zdywersyfikowana. W celu zapewnienia wysokiej płynności aktywów, ok. 30% portfela stanowią Obligacje Skarbowe, najczęściej zmiennokuponowe lub krótkoterminowe stałokuponowe.
W dniu 27.12.2024 r. nastąiła zmiana nazwy Subfunduszu Alior Ostrożny i od tego dnia funkcjonuje on pod nazwą Alior Ostrożny Obligacji Uniwersalny.
Polityka Inwestycyjna
Aktywa Subfunduszu są lokowane w:
- Instrumenty dłużne, w szczególności dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, Instrumenty Rynku Pieniężnego oraz instrumenty dłużne emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostki samorządu terytorialnego, państwa członkowskie, państwa należące do OECD, Europejski Bank Centralny, Międzynarodowy Fundusz Walutowy oraz European Stability Mechanism (w tym także dawne European Financial Stability Facility i European Financial Stabilisation Mechanism) - od 80% do 100% wartości Aktywów Subfunduszu,
- w tym jednostki uczestnictwa, tytuły uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne Funduszy Dłużnych - od 0% do 40% wartości Aktywów Subfunduszu,
- Akcje, obligacje zamienne i obligacje z prawem pierwszeństwa – od 0% do 20% wartości Aktywów Subfunduszu,
- Do 50% wartości Aktywów Subfunduszu mogą stanowić aktywa zagraniczne.
- Do 50% wartości Aktywów Subfunduszu mogą stanowić aktywa denominowane w walutach obcych.
Subfundusz wykorzystuje instrumenty pochodne w istotnym stopniu, zarówno w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego, jak również w celu sprawnego zarządzania portfelem.
Duracja portfela dla instrumentów dłużnych wynosić będzie nie więcej niż 1 rok.
Charakterystyka Subfunduszu
| Początek działalności | 2022-02-16 |
|---|---|
| Wskaźnik ryzyka | |
| Min. pierwsza wpłata | 50 PLN |
| Min. kolejna wpłata | 50 PLN |
| Opłata za zarządzanie | Sprawdź w Tabeli Opłat |
| Wartość aktywów | 1,17 mld PLN netto (stan na dzień: 2024-12-31) |
| Rachunek do wpłat | 82 2490 0005 0000 4600 9905 7096 |
| Benchmark | 100% depozyt z dzienną kapitalizacją stopą procentową (WIBOR 6m + 50bp) |
| Wskaźnik kosztów całkowitych | 1,84% |
Stopa zwrotu 2025-01-24
1 miesiąc
6 miesięcy
1 rok
3 lata
5 lat
Od początku
Profil Inwestora
Oferta dla inwestorów ceniących zalety dużej płynności, pozwalającej na zamknięcie inwestycji w każdym czasie, jak również wykazujących niską skłonność do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego.
Zalecany czas inwestycji to co najmniej 1 rok.
Fundusz stosuje 
Zarządzający
Dokumenty
Karty funduszy
KID
Prospekty
Sprawozdania finansowe
Inne
Alokacja geograficznaStan na dzień 2024-11-29
Skład portfelaStan na dzień 2024-12-31
Alokacja geograficzna - dane przygotowane w oparciu o skład portfela, przedstawiające pozycje z największym udziałem procentowym w aktywach subfunduszu.
STRUKTURA WALUTOWA PORTFELA
PLN 80,24 %
EUR 12,40 %
Udział waluty w portfelu na dzień 2024-12-31.
Ryzyko walutowe zostało zabezpieczone.
SALDO NABYĆ I UMORZEŃ |
+108,81 mln PLN (grudzień 2024 r.) |
Zestawienie zawierające różnicę pomiędzy sumą wartości nabyć, a sumą wartości odkupień jednostek uczestnictwa subfunduszu w danym miesiącu.